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中信银行杭州玉泉支行成功堵截 疑似电信诈骗资金取现案件

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  2018年7月10日下午,甘肃籍客户赵某到中信银行杭州玉泉支行柜台查询其2016年在该行开立的借记卡无法正常使用的原因,银行柜员帮其查询后发现该账户已被列入反洗钱黑名单,于是立即汇报主管柜员。

  经核实,该账户于2016年9月开卡后一直未使用,于2017年4月突然启用且月交易量近千笔,前期多笔为1元测试交易,分散转入集中转出,涉及100人左右,与电信诈骗账户极其相似,因此初步判定为疑似电信诈骗可疑交易账户。现场,柜员与该客户进行了简单的账户交易相关信息核实,客户回答问题含糊且与实际交易情况明显不符,基本确认该客户名下的这张借记卡非其本人使用。

  由于该账户尚有余额2万多元,客户赵某强烈要求银行解除暂禁将资金取出。玉泉支行主管柜员认为存在较大可疑,马上与支行会计经理汇报后,告知客户解除暂禁需上级行处理,请客户先行回去等候通知。该客户离开后,支行立即联系反诈骗中心询问处理方法,后又联系了管辖翠苑派出所汇报情况。派出所立即派了一位民警来到支行了解情况并初步判断客户交易存在可疑,建议支行联系客户再次到网点时联系民警当面询问客户。

  7月12日,支行联系客户赵某来到网点,同时立即联系了翠苑派出所民警前来。通过民警对该客户的询问以及支行对其账户交易情况的描述,客户始终无法回答任何问题。民警认为该客户账户交易存在较大可疑,将其带回派出所进一步调查,并让支行协助将其账户继续暂禁,等待查明情况。

  对于个人申请开立账户,中信银行各网点始终严格执行相关制度规定要求,特别是针对在校学生、老年人等开立账户,均再三对其进行风险提示,使其了解对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立账户的单位和个人,银行机构、非银行支付机构将依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号),5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户,人民银行会将相关单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

  中信银行杭州分行相关人员表示,在今后的工作中,中信银行一线人员将持续加强反洗钱和防范电信诈骗的警觉性,对陪同开户、集中开户等情况加强客户身份背景调查,核实客户身份和开户意愿,准确留存客户工作单位、职业、住址等基础信息,并加强对开通网银和手机银行客户的审查力度,必要时要求其提供辅助证明材料。对于强烈不配合身份识别或有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的客户将拒绝其开户,积极防控金融违法犯罪行为,全力保障银行和广大人民群众财产安全。

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